En Estados Unidos, el último año marcó un punto de inflexión significativo para quienes ahorran con el fin de lograr una jubilación próspera. Según datos recientes de Fidelity, más de un tercio (37%) de los trabajadores estadounidenses aumentaron su tasa de contribución a los planes de ahorro para el retiro al cierre de 2023, un indicador que sugiere un crecimiento prometedor en la cultura del ahorro previsional.

Simultáneamente, el número de cuentas que alcanzaron el estado de millonario creció en más del 11%, alcanzando los niveles más altos de saldo promedio de cuenta en dos años, a pesar de enfrentar presiones inflacionarias que no se veían desde hace décadas.

Fidelity destacó a Fox Business que este incremento en las contribuciones y el saldo de las cuentas refleja una notable resiliencia y optimismo entre los ahorradores, particularmente en un contexto económico marcado por la volatilidad.

Sharon Brovelli, presidenta de inversiones laborales en Fidelity, remarcó que el año pasado “terminó con una nota alta para los ahorradores para la jubilación”, y agregó, “cuando se trata de cuestiones como la estabilidad del mercado y los eventos económicos, 2023 nos mostró los altos y bajos, pero alentadoramente, muchos ahorradores tomaron una visión a largo plazo y mantuvieron el curso a través de todo, lo que es el tipo de compromiso que puede llevar a un futuro financiero seguro”.

El interés por asegurar una jubilación cómoda se refleja también en la conducta de los participantes de planes como el 401(k), donde un notable 78% de los ahorradores estaban contribuyendo a una tasa suficientemente alta para recibir el porcentaje de coincidencia de sus empleadores. Esta actitud proactiva hacia el ahorro previsional subraya la importancia de diseñar y seguir estrategias de inversión que se alineen con los objetivos financieros a largo plazo.

Las recomendaciones de Fidelity sugieren que, para los 30 años, se debe haber ahorrado al menos 1 vez el salario anual, 3 veces para los 40, 6 veces para los 50, 8 veces para los 60 y 10 veces para los 67 años.

Michael Shamrell, vicepresidente de liderazgo de pensamiento de inversiones laborales en Fidelity, señala que “independientemente de las pautas de su empresa, necesitas estar en un punto en el que te sientas cómodo con la asignación de tus activos, te sientas cómodo con tu tasa de contribución”, y aconseja una tasa de ahorro combinada del 15 por ciento.

Sin embargo, a pesar de estos avances y estrategias proactivas, un estudio reciente de Clever encontró que el 46% de los jubilados no tiene un plan en caso de que sus ahorros para la jubilación se agoten, mientras que el 66% de los jubilados actuales opina que Estados Unidos enfrenta una “crisis” de jubilación. Esto subraya la necesidad continua de educación financiera y planificación previsional efectiva para garantizar una jubilación cómoda y segura.

Mirando hacia el futuro, los datos de Fidelity sugieren que los planes de jubilación probablemente continuarán siendo considerados un beneficio valioso, ya que el 22% de los trabajadores a nivel global informan que los beneficios son la razón clave para permanecer con su empleador. Tales tendencias enfatizan la importancia de las contribuciones de los empleadores en la construcción de un sólido nido de retiro y reflejan un cambio en la percepción sobre la seguridad financiera a largo plazo.

Este enfoque en el ahorro y la planificación para la jubilación llega en un momento crucial, cuando los trabajadores de todo el país se esfuerzan por navegar por un panorama económico incierto, destacando la importancia de mantenerse diligente y comprometido con las metas financieras personales para asegurar una jubilación sin preocupaciones.