En busca de la verdad
En busca de la verdad
En septiembre entran en vigencia nuevos topes para las operaciones financieras. Te contamos cuáles son los límites y qué sucede si los superás.
Desde mediados de 2025, la Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) estableció nuevas disposiciones para las transferencias, consumos y movimientos en el sistema bancario. Estas reglas reemplazan a las anteriores con el objetivo de aportar mayor transparencia financiera.
A partir de esta actualización, tanto los bancos como las billeteras virtuales están obligados a informar cada operación que supere determinados montos. Por eso, resulta clave conocer hasta qué límite se puede mover dinero sin activar un control automático.
En septiembre de 2025, estos son los topes financieros vigentes establecidos por ARCA:
No hay un límite en la cantidad de transferencias por mes; lo que importa es el monto total. Mientras los individuos no superen los $50.000.000, no se generará un reporte automático ante la ARCA.
Cuando los movimientos financieros superan los topes establecidos, la ARCA puede iniciar una verificación. En estos casos, el organismo solicitará documentación que respalde el origen de los fondos, como por ejemplo:
Si el contribuyente no puede justificar el dinero, la ARCA tiene la facultad de aplicar sanciones y, en situaciones más graves, incluso bloquear temporalmente las cuentas bancarias.
